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| 0050 於2025-6-18分割，故將配息現金流及除息前收盤價皆除以 4，以利展現，股價上漲的過程 |
📈0050存股22年！揭密年化報酬率11.03%的投資真相(0050 Investing for 22 Years! The Truth Behind 11.03% Annualized Return)
在台灣，談到長期投資 ETF，元大台灣50（0050） 幾乎是大家心目中的代表。許多投資人想知道，長期持有這檔 ETF，究竟能帶來多少報酬？根據歷年股息與股價資料，透過 XIRR 計算，2003 年成立至 2025 年 8 月 1 日，0050 的年化報酬率達 11.03%，背後透露出哪些投資訊息呢？
1. 長期投資績效驚人
從 2003 年除息前股價 9.27 元，一路走到 2025 年 51.1 元，股價成長超過 5.5 倍，再加上股息再投入，讓年化報酬率穩定在 11% 左右。這意味著長期投資 0050 幾乎等於複製台股大盤的成長軌跡。
2. 股息政策的轉變
回顧早期紀錄，0050 的殖利率曾多次超過 5% 以上（例如 2006 年高達 6.96%）。然而，隨著台股指數大幅上漲，近年殖利率大多落在 1%~3%，甚至低於 1%。
原因在於：
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台股大盤持續上漲，股息增幅追不上股價成長。
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成分股以大型科技公司為主，傾向資本利得大於股息。
3. 配息次數增加，現金流更友善
2003~2015 年，0050 大多 一年一次除息；2016 年後逐漸演變成 一年兩次。對於需要現金流的投資人來說，這樣的配息方式更穩定。
4. 投資啟示
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適合長期存股：雖然殖利率偏低，但股價上漲與股息再投入帶來穩健報酬。
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不適合追高股息族：如果只追求股息，0056、00878 可能更符合需求；但若想參與台股前 50 大企業的成長，0050 更具優勢。
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定期定額最穩健：由於大盤長期趨勢向上，定期定額投入能降低成本，並最大化複利效果。
✅ 總結：
0050 不僅是台灣 ETF 的先驅，更是長期投資的最佳教材。22 年下來，投資人拿到的是 11.03% 的年化報酬，代表只要持續紀律投資，便能分享到台灣經濟成長的果實。
🔑 文章關鍵字
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