加密貨幣近年在全球投資市場中大放異彩，但隨著熱潮而來的，往往是層出不窮的詐騙手法。近期震驚台灣的 BitShine 加密貨幣詐騙案，14 名嫌犯因涉嫌洗錢與詐欺被起訴，涉案金額高達新台幣數十億元。這起案件最大的警訊在於：犯罪集團利用「合法公司」的名義掩護非法行為，讓許多投資人失去戒心。
那麼，我們該如何避免落入這樣的陷阱？以下提供三個方向來自保。
一、投資前：核實平台合法性
在投資之前，不要僅止於看見「公司註冊」或「執照」就放心。
-
請務必查詢 金管會或官方監管名單，確認該交易所或平台是否在案。
-
對照平台的 實際經營者、銀行帳號與網址 是否與官方公告一致。
-
若發現「名義公司」與「實際操作」不符，這就是一個危險信號。
避免投資較新成立的加幣貨幣交易所或負責人更換高頻率的交易所。
二、投資中：掌控資金流向
在操作的過程中，要確保資金始終在自己的掌控中。
-
避免加盟或現金管道：合法交易所不會要你交押金、加盟費，或透過實體門市收現。
-
分散資金：不要將全部資產放在單一平台，建議大部分幣放冷錢包，僅保留少量於交易所。
-
小額測試出金：若提款流程異常延遲或被要求額外費用，就是高風險徵兆。
三、投資後：保持高度警覺
投資完成後，風險意識同樣不可鬆懈。
-
拒絕「保證獲利」誘惑：加密市場沒有穩賺不賠，凡是強調「穩定套利」、「固定回報」的說法，多半是陷阱。
-
追蹤新聞與公告：若平台出現調查或爭議訊息，務必第一時間撤資。
-
利用區塊鏈透明度：學會使用區塊鏈瀏覽器（如 Etherscan、Tronscan）查看錢包流向，這是投資人自我保護的最佳工具。
總結：三原則守護你的資產
-
查明合法性 —— 確認監管名單比公司註冊更重要。
-
分散資金流 —— 不集中、不現金、不交給陌生帳戶。
-
保持懷疑心 —— 保證獲利、拉人加盟、過度宣傳＝紅旗。
投資加密貨幣並非洪水猛獸，但唯有具備正確的風險意識，才能確保資產安全。BitShine 案就是一個深刻的提醒：不要因為「看似合法」就放下防備。
沒有留言:
張貼留言