元大臺灣ESG永續ETF證券投資信託基金(代號：00850)的費用一覽表

關心費用的投資人，都應該看一下公開說明書。

但很多人投資時，其實是不看的，這有點像是要投票給哪一個政黨推出的候選人，投票時沒有理性，只有感性，投資其實也是一樣。

許多人喜歡把 00850 跟 0050拿來做比較，成份股的確很雷同。但兩者本質並不相同，0050是指數型ETF，但00850是帶有主觀意識的被動ETF。

在費用上，00850因為有參考永續指數，所以在費用上多了指數授權費(參考以下附表)。這樣的設計與0050有什麼不同，就讓時間來驗證吧！

以上資料來自公開說明書

[投資] 元大寶來台灣卓越50基金(ETF0050) 歷年配息資料及年化報酬率試算(除息日)(配息發放日)(XIRR)(2003-2024)( 2026.2.11持續更新)

每年都會查詢ETF是否有配息，但是網路上資訊零散，大都只提供配息金額，不會提供比較詳細的資料，例如：除息交易日、收益分配發放日，

0050每年配息兩次，整理一下表格，有點像是領獎金一樣，感覺自己離財富自由又邁向了一大步。

若自2003.6.30買進(37.08)參與配息，並持有至現在(不加減碼)，配息再投入，XIRR年化報酬率是多少呢？

TPE:0050	12.43%	除息前1日
除息日	現金流	收盤價	殖利率	配息發放日
2003/6/25	-37.08
2004/6/30	0	43.8	0.00%	無
2005/5/19	1.85	46.69	3.96%	2005/6/13
2006/10/26	4	57.5	6.96%	2006/12/1
2007/10/24	2.5	69.45	3.60%	2007/12/3
2008/10/24	2	35.51	5.63%	2008/12/3
2009/10/23	1	53.7	1.86%	2009/11/26
2010/10/25	2.2	57.1	3.85%	2010/11/26
2011/10/26	1.95	53.6	3.64%	2011/11/29
2012/10/24	1.85	52.9	3.50%	2012/11/27
2013/10/24	1.35	58.7	2.30%	2013/11/27
2014/10/24	1.55	65.05	2.38%	2014/11/27
2015/10/26	2	65.9	3.03%	2015/11/26
2016/7/28	0.85	69.7	1.22%	2016/8/30
2017/2/8	1.7	73.25	2.32%	2017/3/14
2017/7/31	0.7	82.1	0.85%	2017/8/31
2018/1/29	2.2	87.5	2.51%	2018/3/13
2018/7/23	0.7	84.65	0.83%	2018/8/27
2019/1/22	2.3	76.5	3.01%	2019/3/8
2019/7/19	0.7	82.7	0.85%	2019/8/22
2020/1/31	2.9	92.15	3.15%	2020/3/6
2020/7/21	0.7	97.05	0.72%	2020/8/24
2021/1/22	3.05	143.25	2.13%	2021/3/9
2021/7/21	0.35	137.2	0.26%	2021/8/4
2022/1/21	3.2	149.1	2.15%	2022/3/2
2022/7/18	1.8	115.5	1.56%	2022/8/19
2023/1/30	2.6	118.1	2.20%	2023/3/7
2023/7/18	1.9	127.2	1.49%	2023/8/11
2024/1/17	3	131.65	2.28%	2024/2/21
2024/7/16	1	196.7	0.51%	2024/8/9
2025/1/17	2.7	198.05	1.36%	2025/2/20
2025/7/21	1.44	203.6	0.71%	2025/8/8
2026/1/22	4	287.4	1.39%	2026/2/11
2026/2/12	308.8

XIRR 年化報酬率 12.43%

一、若考慮通膨等因素，也有7%-8%的年化報酬，但是為何大多數的人都無法拿到接近這市場的報酬呢？

每年只有7%~8%，一般使用主動選股的投資人，應該覺得這報酬率太低。抓到一隻飆股漲停就10%了。可是要讓資產每年成長10%，其實這是一件很難的事情。

二、同樣的獲利模式是否可以持續呢？

發行至今已滿20年，目前來看，以這樣的年化報酬，應該可以說服一般大眾做長期投資。同樣的投資工具還有 006208可以選擇。只要台灣經濟繼續維持成長，相信一般人也可以利用它來做好退休規畫。

三、還有其他的工具可以超越市場的報酬呢？

同一區間的加權報酬指數 XIRR 年化報酬率 13.01%

差距不大，若0050加上出借股票或適量質押股票再用本金槓桿再投入，應該報酬率會更好一些。另外在資產配置上，若持有部份槓桿ETF及現金，不但能參與整個市場，同時擁有現金，也更有安全感。

加權報酬指數	13.01%
Date	In/Out
2003/1/2	-4,524.92
2026/2/12	76,506.14

★★★★★ 以上言論不代表任何投資建議 ★★★★★

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證交所公開資訊觀測站
http://mops.twse.com.tw/mops/web/index 或
http://mops.twse.com.tw/mops/web/t108sb30

註：0050於2025年6月18日進行按「1 拆 4」的比例進行分割，所以計算時，以還原權值方式來呈現。

聲明：

此篇文章為作者自行查看相關網路資料整理而成，作者不保證資料的正確性。任何人觀看本文之後，而有投資ETF之行為，應自行對所有後果負責。

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