2019年8月24日 星期六

元大臺灣ESG永續ETF證券投資信託基金(代號:00850)的費用一覽表

關心費用的投資人,都應該看一下公開說明書

但很多人投資時,其實是不看的,這有點像是要投票給哪一個政黨推出的候選人,投票時沒有理性,只有感性,投資其實也是一樣。

許多人喜歡把 00850 跟 0050拿來做比較,成份股的確很雷同。但兩者本質並不相同,0050是指數型ETF,但00850是帶有主觀意識的被動ETF。

在費用上,00850因為有參考永續指數,所以在費用上多了指數授權費(參考以下附表)。這樣的設計與0050有什麼不同,就讓時間來驗證吧!

以上資料來自公開說明書

2019年8月22日 星期四

[投資] 元大寶來台灣卓越50基金(ETF0050) 歷年配息資料及年化報酬率試算(除息日)(配息發放日)(XIRR)(2003-2022)(2022.1.21更新)

每年都會查詢ETF是否有配息,但是網路上資訊大都提供配息金額,以及各年度的比較,似乎不會提供比較詳細的資料,例如:除息交易日、收益分配發放日,這就像是一年領一次薪水一樣,對於自己的投資,總是要關心一下。

若自2003.6.30買進(37.08)參與配息,並持有至現在(不加減碼),年化報酬率是多少呢?

除息日現金流收盤價殖利率配息發放日
2003/6/30-37.08
2004/6/30043.80.00%
2005/5/191.8546.693.96%2005/6/13
2006/10/26457.56.96%2006/12/1
2007/10/242.569.453.60%2007/12/3
2008/10/24235.515.63%2008/12/3
2009/10/23153.71.86%2009/11/26
2010/10/252.257.13.85%2010/11/26
2011/10/261.9553.63.64%2011/11/29
2012/10/241.8552.93.50%2012/11/27
2013/10/241.3558.72.30%2013/11/27
2014/10/241.5565.052.38%2014/11/27
2015/10/26265.93.03%2015/11/26
2016/7/280.8569.71.22%2016/8/30
2017/2/81.773.252.32%2017/3/14
2017/7/310.782.10.85%2017/8/31
2018/1/292.287.52.51%2018/3/13
2018/7/230.784.650.83%2018/8/27
2019/1/222.376.53.01%2019/3/8
2019/7/190.782.70.85%2019/8/22
2020/1/312.992.153.15%2020/3/6
2020/7/210.797.050.72%2020/8/24
2021/1/223.05143.252.13%2021/3/9
2021/7/210.35137.20.26%2021/8/4
2022/1/213.2149.12.15%2022/3/2
2022/2/3141.55

XIRR 年化報酬率 10.67%

思考如下:

一、若於2003年投入資金 1,000,000,經過19年,使用上述的年化報酬率計算,資金將增加至 6,923,018元,也就是增值約 6.92倍。

二、若考慮通膨等因素,也有7%-8%的年化報酬,但是為何大多數的人都無法拿到接近這市場的報酬呢?

三、同樣的獲利模式是否可以持續呢?

既然未來是無法預測的,那不如就跟著市場走,把剩下的時間好好拿來過自己想過的生活。



聲明:

此篇文章為作者自行查看相關網路資料整理而成,作者不保證資料的正確性。任何人觀看本文之後,而有投資ETF之行為,應自行對所有後果負責。

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