蕨心 FernHeart: [投資] 元大寶來台灣卓越50基金(ETF0050) 歷年配息資料及年化報酬率試算(除息日)(配息發放日)(XIRR)(2003-2023)( 2023.7 持續更新)

2019年8月22日星期四

[投資] 元大寶來台灣卓越50基金(ETF0050) 歷年配息資料及年化報酬率試算(除息日)(配息發放日)(XIRR)(2003-2023)( 2023.7 持續更新)

每年都會查詢ETF是否有配息，但是網路上資訊零散，大都只提供配息金額，不會提供比較詳細的資料，例如：除息交易日、收益分配發放日，

0050每年配息兩次，整理一下表格，有點像是領獎金一樣，感覺自己離財富自由又邁向了一大步。

若自2003.6.30買進(37.08)參與配息，並持有至現在(不加減碼)，XIRR年化報酬率是多少呢？

除息日	現金流	收盤價	殖利率	配息發放日
2003/6/25	-37.08
2004/6/30	0	43.8	0.00%	無
2005/5/19	1.85	46.69	3.96%	2005/6/13
2006/10/26	4	57.5	6.96%	2006/12/1
2007/10/24	2.5	69.45	3.60%	2007/12/3
2008/10/24	2	35.51	5.63%	2008/12/3
2009/10/23	1	53.7	1.86%	2009/11/26
2010/10/25	2.2	57.1	3.85%	2010/11/26
2011/10/26	1.95	53.6	3.64%	2011/11/29
2012/10/24	1.85	52.9	3.50%	2012/11/27
2013/10/24	1.35	58.7	2.30%	2013/11/27
2014/10/24	1.55	65.05	2.38%	2014/11/27
2015/10/26	2	65.9	3.03%	2015/11/26
2016/7/28	0.85	69.7	1.22%	2016/8/30
2017/2/8	1.7	73.25	2.32%	2017/3/14
2017/7/31	0.7	82.1	0.85%	2017/8/31
2018/1/29	2.2	87.5	2.51%	2018/3/13
2018/7/23	0.7	84.65	0.83%	2018/8/27
2019/1/22	2.3	76.5	3.01%	2019/3/8
2019/7/19	0.7	82.7	0.85%	2019/8/22
2020/1/31	2.9	92.15	3.15%	2020/3/6
2020/7/21	0.7	97.05	0.72%	2020/8/24
2021/1/22	3.05	143.25	2.13%	2021/3/9
2021/7/21	0.35	137.2	0.26%	2021/8/4
2022/1/21	3.2	149.1	2.15%	2022/3/2
2022/7/18	1.8	115.5	1.56%	2022/8/19
2023/1/30	2.6	118.1	2.20%	2023/3/7
2023/7/18	1.9	127.2	1.49%	2023/8/11
2023/7/28	129.5

XIRR 年化報酬率 9.87%

反思如下：

一、若考慮通膨等因素，也有7%-8%的年化報酬，但是為何大多數的人都無法拿到接近這市場的報酬呢？
每年只有7%~8%，一般使用主動選股的投資人，應該覺得這報酬率太低。抓到一隻飆股漲停就10%了。可是要讓資產每年成長10%，其實這是一件很難的事情。自己實際操作過就知道。

二、同樣的獲利模式是否可以持續呢？

發行至今已滿20年，目前來看，以這樣的年化報酬，應該可以說服一般大眾做長期投資。同樣的投資工具還有 006208可以選擇。只要台灣經濟繼續維持成長，相信一般人也可以利用它來做好退休規畫。

三、還有其他的工具可以超越市場的報酬呢？

同一區間的加權報酬指數 XIRR 年化報酬率 10.52%

差距不大，若0050加上配息再投入、出借股票或適量質押股票再用本金槓桿再投入，應該報酬率會更好一些。