[投資] 方便好用的資產配置平衡的線上管理工具 YP-Finance + CLEC投資理財頻道

免責聲明：本篇文章純粹介紹 YP-Finance 網站的再平衡試算工具，並以 CLEC投資理財頻道 裡所建議的資產配置標的及比例來當投資參考模型，並沒有任何推薦投資標的的用意，投資人應衡量自身的情況進行投資，並對自己的投資負責。

許多網頁及APP，其實都有提供輸入股票資產部位，並能即時出現配置比例，但是如果臨時有一大筆錢要投資，那就要做再平衡（rebalancing），於是要手動計算買賣進出部位，這過程有點惱人，若是有適合的線上工具可以來簡單計算，應該是個不錯的主意。

情況模擬：

假設開局100萬來投入市場，以CLEC所建議的 4：4：2 配置，Beta 為 1.2。

輸入相對應標的的股數

100萬 資產配置後呈現的圓餅圖

5年內的資產價值走勢

若有一筆獎金 20萬，要投入場，配比仍要維持 4：4：2來配置，配置要如何修改？

直接看下圖的交易股數，即可。

交易股數：

00662 968股

00670L 630股

00865B 920股

總結

1. 可以隨時觀看投資部位的資產變化、手機或電腦操作皆可以。

2. 再平衡時，省時省力，立刻調整到所需要的比例，若是調成4：3：3或6：2：2，也可以很快知道自己要調整多少的部位，不用再按計算機。